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对俄区域金融合作问题及对策研究

黑龙江省对俄区域金融合作的现状

近些年来,随着中俄两国投资贸易规模的扩大,黑龙江对俄边境地区的金融合作日趋深入,双边银行间往来不断加深,2017年黑龙江将积极参与“中俄蒙经济走廊”建设,由此,密切双边金融合作的必要性日益凸显。2015年,黑龙江10家银行与俄24家银行共设代理行账户130户,中俄本币结算量达4.99亿美元,银联卡在俄的接受范围有所扩大,在俄已有20多家银行与银联合作,共有28万俄商户受理银联卡。截止2016年底,依托中俄跨境电商支付平台,共办理跨境在线支付1020万笔,累计金额27.5亿元人民币。另外,哈尔滨银行处于对俄金融合作的中心城市,2016年对俄金融合作进行跨越式发展,作为牵头行与俄银行签下百亿元银团贷款协议。黑龙江对俄金融合作中存在的瓶颈(一)对俄跨境人民币清算渠道和信用保障体系尚未完全建立。本币结算业务量达到一定规模时,缺少清算平台将成为制约人民币区域化的关键因素。目前双方互设代理行和分支机构较少,本币结算在俄发达地区占比较小,业务辐射面窄,俄方银行在我国开立的同业往来户较少,且覆盖面有限,两国货币双向结算的通畅度有待提高。同时,双方银行在结算中仍依靠信誉,没有法律承认的交易规则作为依据,极易出现违约行为,为交易带来纠纷隐患。(二)人民币-卢布现钞调运成本高难以形成规模化。目前,中俄双边现钞调运需通过莫斯科和北京的海关,资金运输成本较高,对两国现钞在双边境内的使用形成了一定的阻碍,现钞调运难以实现规模化并确保及时化,同时,还应注意运输中的安保问题。(三)中俄金融合作信息交流机制2尚不健全。目前,中俄双方金融信息的定期通报,无论在国家层面,还是省内层面只限于将本币结算进程中的相关信息进行通报,而未将背后涉及的外汇管理、宏观政策、贸易投资等纳入通报范围,没有发挥信息价值和效率的最大化,使配套法律法规无法进行有针对性的及时调整。

黑龙江省对俄金融合作战略模式设计

(一)边境城市金融合作带动区域。金融合作,发挥金融与贸易投资合作的双向反馈作用2016年1至10月,黑龙江省对俄进出口总值491.1亿元,2016年1至4月实际对俄投资资金汇出4154万美元,境外直接投资主要集中在如石油、有色金属矿开采等资源密集型行业以及农林等行业。随着“一带一路”的推进,中俄双边贸易投资和项目规模将不断扩大,金融合作将为两国的经贸发展提供新动力。黑龙江与俄比邻的边境城市如绥芬河、满洲里、黑河等城市对俄的金融合作会带动黑龙江内陆地区加大对俄经贸往来,并带动吉林、内蒙古、新疆等地与俄罗斯边境城市的区域金融合作,为两国间更加广泛的合作奠定基础。(二)提升功能性金融合作,逐渐上升到制度性金融合作。当前,黑龙江省对俄金融合作还处于以双边贸易投资的实体经济带动金融合作的阶段,在两国区域内开展较多的以人力资源培训、研讨会、洽谈会、支付结算系统的建立、共同应对金融危机等非制度性的功能性金融合作为主。这种类型的金融合作不要求两国有统一的、完善的组织结构和制度安排,功能较为单一。随着区内政治的互信和金融经贸合作的融合,可以在功能性金融合作广泛、深入开展的基础上,逐步上升到包括汇率体系、金融体制协调等在内的多边性、制度性的金融合作。(三)微观金融合作先行,逐步向高层次宏观金融合作过度。宏观性的金融合作要求国家间经济发展较为同步,当前,在宏观金融合作层面,中俄双方可以在EMEAP、APEC、亚洲合作对话等金融合作论坛平台下开展金融交流与协调合作;在微观层面,当前中俄两国金融机构间可以进行如,支付清算系统联合开发、健全在对方国融资担保保障机制、联合信贷融资、创新特色化金融产品和营销方式等合作方式。

黑龙江省对俄金融合作的对策

(一)进一步深化黑龙江对俄金融机构间的往来合作。1.中央银行间合作的途径。不断加强我国对俄金融机构的交流与合作,有助于提升我国金融业的国际竞争力,促进经贸合作,助推人民币的周边化、区域化进程。因此,中俄两国央行可以在两国总理会晤委员会、金融合作分委会等金融合作框架下,探讨共同应对金融危机及加强区域内金融监管的措施;建立中俄两国中央银行间定期对话机制,针对区域宏观经济政策的协调、金融体制完善、资本市场监管等双方关注的问题进行沟通和协调。边境地区的央行应在双边银行间加深了解、建立共享信用档案、授信机制等方面发挥引导作用,提升金融合作的效率。2.商业银行间合作途径。中俄两国商业银行合作,应强化合作共赢的理念,并充分发挥各自优势。为开辟对方国金融市场,在金融渠道上,可以适当的放宽机构准入的标准,增加互设代理行和分支机构的数量,也可利用对方的营业网点推广自身业务,以扩大自身服务对象的范围;在金融服务上,简化跨境融资的程序、加大授信额度、创新金融产品;在金融保障方面,进行跨境双边担保体系、信用评级体系的、结算支付体系的建立;同时加强金融机构内部管理,已达到更好的服务边境经贸发展的目的。(二)完善中俄跨境结算业务的对策。1.完善外汇监管,灵活运用监管手段。首先,加强联合监管力度。跨境贸易结算应由外汇管理局、中央银行、银监会、海关、税务局、商业银行等机构实行联合监管。银行如果监管到位,可加大审批授权,外汇管理部门将更多的精力放在事后管理监测中;第二,两国金融监管部门协同合作,加大监测预警,定期排查,共同打击违规违法行为;第三,根据边贸发展和区域发展的新特点,地方监管机构要加强调研工作,及时调整修订外汇监管政策。2.加强合作机制,提高结算服务水平。第一,在原有合作协议的基础上,两国商业银行应扩大互设代理行数量,鼓励俄方银行开展人民币结算,健全人民币流入流出机制,并探索采用陆路口岸渠道调运卢布现钞;第二,商讨建立双边货币的清算渠道,开展跨境贸易结算“直通车”,强化跨境结算的设备和操作系统,提高清算的效率;第三,丰富结算工具,向保函、保理、远期结售汇等形式侧重;扩大双边银行卡本币结算业务,便于边贸客户结算和现钞支取。同时,加强培训,培养一批既懂业务、又懂监测管理,熟悉对俄业务的综合型业务骨干。3.发挥边境贸易特区的作用,提高边贸结算水平。哈尔滨地处我国对俄合作的中心城市,具备打造对俄全面合作中心的基础和条件。我省可以以哈尔滨获得国家服务业综合改革试点区域及俄罗斯远东及东西伯利亚大开发等为机遇,提升对俄经贸、金融、旅游合作的规模和深度,构建对俄结算和投融资中心、贸易中心,并以其影响力和发展带动跨境结算水平的提高。(三)推动黑龙江对俄金融合作中金融基础设施建设。1.黑龙江对俄区域内清算支付体系的建设。现代化的清算支付系统是扩大黑龙江对俄贸易和投资的基础。由于中俄两国金融市场发展进程不同,目前的清算支付系统以贸易结算系统为主。未来,随着两国金融发展程度的趋同,支付清算体系应逐步扩展至包括资本交易在内,并提高人民币在贸易计价和结算中的比重,最终建立以双边货币为计价单位的区域清算支付系统,节约货币兑换成本,削弱美元对本国经济的影响。2.建立黑龙江对俄区域内信用评级体系。信用评级是对企业和个人信用行为的安全性、可靠性进行的评价,是防范商业风险的基础,对两国之间开展贸易投资至关重要,也关系到区域金融体系的稳定。中俄两国应逐步搭建共享信息系统,为边贸合作搭建基础。现阶段中俄两国边境地区可以采取“双评级”的形式,在评定企业资信、投资环境和项目时,既参考国际评级机构的结果,同时注重两国国内评级机构的建议,最终过渡到建立区内统一的评级标准,以其为主,适当参考国际评级信息的模式。3.建立黑龙江对俄区域内支付担保体系。建立健全区域内支付担保体系有助于区域内企业扩大资金借贷规模,同时,也有利于借助两国资本市场发行企业债券融资。与此同时,还应大力发展区域内会计师事务所、律师事务所、债券市场承销商等服务机构,助力两国企业投融资发展。(四)大力推进能源金融合作。当前,我国油气对外依存度日益攀升,同时美元的波动加大,影响到我国的外汇储备和能源成本。因此,探索中俄能源金融合作,有助于两国能源产业与金融资本有效对接,从当前的以能源产业资本运作为主,最终构建成为能源货币体系,加强能源安全。同时,俄罗斯实施能源出口多元化,对国外企业在能源领域投资限制放宽,减轻相关税率,也为推动两国开展能源金融合作提供了便利。1.创新银行间能源金融的合作。当前支持能源产业的金融产品主要为银行中长期信贷,能源企业融资方式单一,直接融资基于跨境因素,发展滞后较为困难。需要进一步完善金融风险分担机制,并探索跨境能源企业股权融资、债权融资、能源信托、能源期货,丰富抵押贷款的种类,防范能源信贷风险。2.鼓励政策性金融机构向能源金融倾斜。鼓励政策性银行重点支持东三省对俄罗斯、蒙古等国家边境地区的重大能源合作项目,支持企业的新能源开发和自主创新;或成立能源产业发展基金,投资能源基础设施建设和进行资本市场运作。

参考文献

[1]刘军梅.中俄金融合作:历史、现状与后危机时代的前景[J].国际经济合作,2010(1):78-82.

[2]张英奇,李播.我省对俄区域金融合作拓展深度广度[N].黑龙江日报,2016-1-18.

[3]殷金霞.加强对俄贸易跨境人民币结算业务[N].金融时报,2016-2-22.

作者:闫晶怡 单位:黑龙江科技大学

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